株主優待とは？
「株主優待」という言葉は知っているけれど、仕組みはよく分からない、という方向けに、 株主優待の基本と、メリット・デメリットを解説します。
すでに株主優待について知っている方は、もらい方から確認できます。 株主優待のもらい方株主優待とは？
株主優待とは、企業が株主に対して、保有している株数や保有期間に応じて、 自社の製品やサービス、優待券などを贈る制度です。 企業が任意で実施している制度なので、実施していない企業もあります。
優待を受け取るには、多くの場合「単元株」と呼ばれる、その企業が定める最低売買単位(一般的には100株)以上を 保有している必要があります。企業によっては、保有株数が多いほど優待の内容が充実する仕組みになっていることもあります。
※ 株主優待を受け取るには、企業ごとに決められた「権利確定日」の時点で株主名簿に記載されている必要があります。 詳しくは株主優待のもらい方で説明しています。
配当金との違い
株主への還元というと、利益の一部を現金で受け取る「配当金」が知られていますが、 株主優待は現金ではなく、モノやサービスの形で受け取れるのが特徴です。 配当金は証券口座に振り込まれるのに対し、株主優待は自宅に商品が届いたり、店舗で優待券を使ったりと、 受け取り方が優待の内容によって異なります。 配当金と株主優待の両方を実施している企業もあれば、どちらか一方だけの企業もあります。
株主優待の種類
優待の内容は企業によってさまざまですが、大きく分けると次のような種類があります。
- 自社製品・自社サービス
- 店舗で使える割引券・優待券
- 金券・ギフトカード(QUOカードなど)
- カタログギフト
株主優待のメリット・デメリット
メリット
- 自社製品やサービスを、お得に(場合によっては無料で)受け取れる。
- 優待品が届くのを楽しみに、投資を続けやすくなる。
- 株価に対して優待の価値がどれくらいかという「優待利回り」も、銘柄を選ぶときの判断材料になる。
- 普段から利用しているお店や商品の企業であれば、応援したい気持ちと実利を両立しやすくなる。
デメリット・注意点
- 優待の魅力だけで投資を決めると、株価の値下がりリスクを見落としやすくなる。
- 優待の内容は、企業の判断で新設・変更・廃止されることがある。
- 優待を受け取るには権利確定日をまたいで株式を保有する必要があり、その間は資金が拘束される。
- 単元株数によっては、優待をもらうためにまとまった投資資金が必要になることがある。
株主優待の例
「いくら払えば、何がもらえるのか」をイメージしやすいように、実際の株価と優待内容を、 優待シェアに投稿された優待品の写真とあわせて紹介します。 いずれも、その企業の最低単位である100株を保有した場合の例です。
株価・優待内容は、各銘柄の表の下に記載した日付時点の情報です。 株価・優待内容は常に変わります。最新情報は各社の公式発表でご確認ください。 写真は投稿時点の優待品で、現在の内容とは異なる場合があります。
ユキグニファクトリー(旧 雪国まいたけ)
| 株価 | 1,182円 |
|---|---|
| 100株購入の目安金額 | 約118,200円 |
| 100株保有時の優待内容 | まいたけ・ぶなしめじなど自社製品のセット3,000円相当(年1回、6か月以上の継続保有が条件) |
イートアンドホールディングス(大阪王将)
| 株価 | 2,012円 |
|---|---|
| 100株購入の目安金額 | 約201,200円 |
| 100株保有時の優待内容 | 2月末: 冷凍餃子などの自社製品やグループ店舗のお食事券などから選べる3,000円相当、8月末: 大阪王将公式通販クーポン券2,000円分(年間5,000円相当) |
森永製菓
| 株価 | 2,441円 |
|---|---|
| 100株購入の目安金額 | 約244,100円 |
| 100株保有時の優待内容 | 自社製品の詰め合わせ1,500円相当(6か月以上の継続保有が条件) |
よくある質問
Q. 少ない株数でも優待はもらえますか？
企業ごとに、優待をもらうために必要な最低保有株数(単元株数)が決められています。 一般的には100株からという企業が多いですが、企業によって異なるため、気になる銘柄のページで確認してください。
Q. 複数の銘柄に分けて投資した方がいいですか？
1つの銘柄に集中すると、その企業の株価変動の影響を大きく受けます。 優待についても、業種や優待の種類が異なる銘柄に分けて保有すると、受け取れる優待の幅が広がります。